Каждый день вы проверяете баланс на счёте и видите цифру. Но где деньги? Кому платили? Хватит ли до конца месяца? В 1С есть отчёт по ДДС, но он выдаёт таблицу, которую нужно ещё разобрать. Бухгалтер сводит ДДС раз в месяц, а решения нужны сейчас. Результат — вы принимаете решения с неполной информацией и нервничаете.
Мы расскажем, как за минуту получить полную картину движения денежных средств прямо в веб-кабинете — без входа в 1С и без ожидания отчётов.
Почему стандартный ДДС в 1С неудобен
Отчёт по движению денежных средств в 1С:УНФ — это правильный документ для бухгалтера, но не для того, кто принимает решения. Вот почему:
- Много кликов. Открыть 1С, найти раздел, выбрать период, дождаться загрузки — уходит 5 минут на то, чтобы просто посмотреть, что было вчера.
- Сложная структура. Данные выводятся по бухгалтерским счетам и статьям, а не по тому, что понимает владелец: зарплата, закупки, налоги, услуги.
- Обновляется редко. Если вы попросили отчёт у бухгалтера, он выдаст его за вчера или за неделю. Сегодняшних платежей там нет.
- Нет контекста. Вы видите сумму, но не видите, кому платили, за что, есть ли это в плане.
Результат: вы либо беспокоитесь без причины, либо пропускаете проблемы.
Что нужно видеть на самом деле
Владельцу нужны три вещи:
Остатки на счётах и кассах прямо сейчас. Сколько денег в наличии? На каком счёте? Какой из них рабочий, какой — резервный? Это должно быть видно за одну секунду.
Куда уходят деньги за период. Не по счетам и статьям, а по смыслу: зарплата, закупки, услуги, налоги, прочее. Сколько потратили на каждое направление? Это растёт или падает?
Крупнейшие платежи. Кто забрал больше всего денег в этом месяце? Это ожидаемо или нет? Можно ли это оптимизировать?
Всё это должно быть в одном месте, обновляться в реальном времени и быть понятным с первого взгляда.
Анализ денежных средств в Простом BI: раздел «Деньги»
В веб-кабинете Простого BI есть раздел «Деньги», который показывает именно то, что нужно владельцу.
Остатки на счётах и кассах
Вверху карточки — текущие остатки по всем расчётным счетам, кассам и депозитам. Одна строка — один счёт. Вы видите:
- Название счёта или кассы.
- Текущий остаток.
- Валюту (рубли, доллары, евро).
Это обновляется в реальном времени — как только в 1С прошла операция, остаток изменится. Не нужно ждать отчёта от бухгалтера.
Движение денежных средств с разбивкой по статьям
Ниже — таблица приходов и расходов за выбранный период (день, неделя, месяц). Каждая строка — это статья расходов или доходов:
- Зарплата и взносы.
- Закупки товаров и услуг.
- Налоги и сборы.
- Услуги банка и прочее.
- Возвраты и корректировки.
Для каждой статьи видны:
- Сумма за период.
- Количество операций.
- Тренд (растёт или падает по сравнению с прошлым периодом).
Вы можете кликнуть на любую статью и увидеть детали: кому платили, по каким документам, в какие дни.
Крупнейшие платежи
Отдельный блок показывает, кто получил больше всего денег в этом периоде. Это помогает быстро понять, где основные расходы, и проверить, нет ли аномалий.
Сценарий: как это работает на практике
Представьте, что вы владелец небольшого магазина. Утром вы приходите в офис и хотите понять, в каком состоянии дела.
Шаг 1. Открываете веб-кабинет Простого BI (ссылка в закладках или в Telegram).
Шаг 2. Переходите в раздел «Деньги».
Шаг 3. Видите остатки: на основном счёте 450 000 ₽, в кассе 15 000 ₽. Итого 465 000 ₽. Это в норме.
Шаг 4. Смотрите расходы за последние 7 дней: - Закупки: 180 000 ₽ (это нормально). - Зарплата: 120 000 ₽ (в ожидании). - Услуги и аренда: 35 000 ₽ (в плане). - Прочее: 12 000 ₽ (нужно разобраться).
Шаг 5. Кликаете на «Прочее» — видите, что это комиссия банка (8 000 ₽) и возврат поставщику (4 000 ₽). Всё понятно.
Шаг 6. Смотрите крупнейшие платежи: основной поставщик забрал 95 000 ₽, это 53% всех расходов. Это ожидаемо, но вы помните, что нужно проверить, не завышена ли цена.
Итого: за 2 минуты вы получили полную картину денежного потока, не открывая 1С и не беспокоя бухгалтера.
Как это работает в Простом BI
Раздел «Деньги» в веб-кабинете
После подключения 1С вы получаете доступ к разделу «Деньги» в веб-кабинете. Там находятся:
- Остатки по счетам и кассам — текущие балансы, обновляются в реальном времени.
- Движение денежных средств — приходы и расходы с разбивкой по статьям и периодам. Вы можете выбрать день, неделю или месяц и увидеть, куда ушли деньги.
- Drill-down по статьям — кликните на любую статью расходов (например, «Закупки»), и увидите детали: кому платили, какие документы, в какие дни.
- Фильтры и экспорт — отфильтруйте по счёту, периоду, контрагенту; экспортируйте в Excel для дальнейшего анализа.
Premium: Burn Rate и Runway
Если вы подписаны на Premium, в разделе «Деньги» появляются два важных показателя:
- Burn Rate — сколько денег вы тратите в месяц в среднем. Это помогает понять, насколько быстро вы расходуете ресурсы.
- Runway — на сколько месяцев вам хватит текущих остатков при текущем расходе. Это критично для планирования.
Эти метрики обновляются автоматически и помогают вам не попасть в ситуацию, когда деньги закончились неожиданно.
Автоотчёты в Telegram
Если вы хотите видеть ключевые цифры по ДДС каждое утро, настройте автоотчёт в Telegram. Каждый день в 9:00 вы получите:
- Остатки на счётах.
- Расходы за вчера и за неделю.
- Крупнейшие платежи.
Всё прямо в чате, без необходимости открывать кабинет.
Почему это работает
Простой BI подключается к вашей 1С через OData — это стандартный протокол обмена данными. Вы не копируете данные, не выгружаете файлы, не настраиваете ничего сложного. Данные берутся в реальном времени, поэтому остатки и движение денежных средств всегда актуальны.
Веб-кабинет работает в браузере — открыли, посмотрели, закрыли. Никаких установок, никаких лицензий. Доступ есть у всех, кому нужен — вы сами приглашаете коллег.
Раздел «Деньги» показывает данные в том виде, в котором их понимает владелец: не по счетам и статьям, а по смыслу. Это экономит время на расшифровку и снижает риск ошибок.
Итог
Если вы владелец или финдиректор и устали ждать отчётов или разбираться в 1С, попробуйте раздел «Деньги» в Простом BI. За минуту вы получите полную картину денежного потока: остатки, расходы, крупнейшие платежи. Данные обновляются в реальном времени, поэтому вы всегда знаете, в каком состоянии ваш бизнес.
Первые 7 дней Premium — бесплатно. Подключитесь и посмотрите, как это работает на ваших данных.